为牢固树立全员风险合规意识,农发行樟树支行从“学习反洗钱知识,强化反洗钱技能,加强反洗钱宣传”三个方面进一步完善反洗钱工作,夯实反洗钱基础。
加强培训学习,强化履职意识。在知识培训方面,业务人员不定期结合“线上+线下”模式开展反洗钱知识学习,如集中观看反洗钱警示教育视频、组织学习最新反洗钱文件,提升员工业务处理中判断分析和操作能力。重点加强开立账户等业务客户的身份识别和真实意图审核,加强反洗钱数据质量安全和纸质档案保管工作,将反洗钱工作的重要性深植员工心中。
加强风险意识,夯实管理基础。业务人员作为业务审核的第一道防线,重点关注是否有来自电信网络诈骗来源的资金冻结情况,并留存相关工作记录和证明,充分利用失信被执行人查询网站等第一时间核实客户身份,有效防范洗钱风险。
加强公众宣传,落实社会责任。积极开展反洗钱知识宣传,向来往客户发放宣传折页,通过LED滚动屏、短信群发等方式对客户进行要点提示,如出借出租银行卡的危害,帮助提升客户的识别能力和自我保护能力,引导社会公众增强反洗钱意识,自觉抵制洗钱犯罪。(管华娇)
